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萬億級重磅!剛剛,新一批基金投顧資格正式獲批!
[2021-06-28]   

盼望著、盼望著、終于落地!

 

備受市場關注的新一批基金投顧業務試點業務迎來新進展。

 

據中國基金報記者了解,3月份大概有42家左右機構收到新一輪基金投顧業務答卷,后續經歷答辯、反饋等流程之后,6月25日包括博時、廣發、招商、工銀瑞信、興證全球、交銀施羅德在內的等多家基金公司,以及中信證券、國信證券等部分證券公司獲得投顧資格備案函。

 

這意味著,繼前期18家機構獲得基金投顧試點資格之后,這一投顧大軍又迎來“大擴容”。新機構的加入,會給這個行業帶來更多的新鮮血液和嘗試,引導這一業務往更加良性的方向發展。

 

而業內人士預計,基金投顧未來規模將達到萬億級別,發展空間巨大。

 

多家基金和券商機構獲得投顧資格

 

自2019年10月份以來,先后有18家機構拿到基金投顧業務試點資格,因看好這一業務的前景,基金公司、券商、第三方機構等都在積極投身于投顧資格申請及準備之中。

 

在今年3月份新一批基金投顧業務資格迎來新進展,當時有包括20家基金公司、22家證券公司在內的42家左右機構參與了證監會關于投顧資格的問卷考題,此次問卷中包含了100道題目,題目涵蓋了投顧業務的各個環節。

 

而隨后,這些機構開始進入答辯環節,而近期新一輪參與基金投顧申請的基金公司獲得監管層正式反饋,而隨著這些反饋逐漸提交這一業務又迎來新進展。

 

基金君從多位知情人士處獲悉,6月25日,有多家機構正式獲得基金投顧的備案函,這其中既有基金公司也有證券公司,獲得備案函的基金公司更是覆蓋了北京、上海、深圳、廣州等地。有不少機構還在根據反饋提交材料的階段,后續或也會逐漸拿到相關備案函。

 

“確實據業內了解,第二批基金投顧試點進入答辯階段的機構就有40家左右,申請第二批基金投顧的機構數量遠超第一批,說明金融機構非??春没鹜额櫂I務的發展,市場各方均認為投顧業務符合投資者利益。不過,目前,基金投顧業務仍未轉常規,還處于試點階段,也說明相關法規及業務還沒有完全定型。”一位業內人士表示。

 

一位業內人士透露,第二批投顧試點機構拿到備案函之后,就可以開始準備搭建系統等一系列展業前的籌備工作,待準備工作就緒,第二批投顧試點機構可以向地方證監局申請場檢,監管層將會對其進行場檢,場檢完成之后,在制度、人員及系統準備上完全符合展業條件的機構就可以開始展業。

 

博時基金也表示,將在完成基金投資顧問業務相關籌備工作后,正式開展投資顧問業務試點。據悉,博時基金的投顧業務籌備過程歷時兩年,進行了各項工作的充分準備、。目前博時已在投資管理、客戶服務、合規風控、產品設計、系統建設及運營保障方面做足充分準備,未來將以投資者利益為首要目標,致力于提供為客戶優質的投資顧問服務和盈利體驗,推動公募基金行業從資產管理走向財富管理的進程。

 

另一位業內人士對這一進展表示積極態度,新的機構獲取基金投顧資格,并加入到這個行業,會給這個行業帶來更多的新鮮血液和嘗試?;鹜额櫂I務經過過去一年多的試點,根據積累下來的經驗和遇到的問題,從業者會優化自己的業務模式,政策方面預計也會不斷優化,引導這個行業往更加良性的方向發展。

 

更多參與者帶來新活力

 

即將有更多機構加入這一大軍,可能會帶來新的玩法、新的思路,給這個市場帶來更多活動。

 

基金投顧試點的開始,讓市場喊出“買方時代”的來臨?;鹜额櫡盏某踔?,就是從提供服務、幫助投資者管理好資產、收取服務費用的角度出發,實現基金業從“賣方銷售”模式向“買方投顧”模式的變革,即由原來的“基金-渠道-客戶” 轉向“客戶-投顧-基金”。

 

而從過去一年多的基金投顧試點來看,運作穩健也獲得較好的市場效果,易方達基金、盈米基金、國聯證券、先鋒領航等一大批機構都做出較為明顯口碑,實現了基金投顧從“0到1”的過程。而未來更多機構加入其中,基金投顧業務呈現多元化發展,更利好投資者,或能達到“從1到N”。

 

于此同時,雖然基金投顧業務空間巨大,引來眾多機構布局,而這一業務在實際操作中,客戶服務、投資者畫像等方面也存在提升空間。

 

一位基金投顧人士表示,目前基金投顧試點已經展業一年多時間,“目前基金投顧市場仍需要進行投資者培育,投資者對基金投顧業務仍缺乏理解,很多投資者并不知道基金投顧與公募FOF有啥區別,部分第一批投顧試點的機構仍在思考如何解決用戶認知的問題。”

 

“對于基金投顧,大家紛紛提出’三分投七分顧’的理念,但是部分機構在實際運作中更多地還是偏向‘七分投三分顧’,沒有給用戶帶來太多顧的感受,沒有思考如何提升用戶的獲得感,這也是行業中目前需要解決的問題。”一位業內人士分析。

 

“基金投顧機構需要更多地思考投顧與投資的區別,基金投顧并不僅僅是挑選全市場最優秀的產品,然后做出最優秀的組合業績,還應該同時關注如何將基金組合業績轉換為投資者實實在在的收益,解決目前公募基金行業中存在的’基金賺錢,客戶不賺錢’的痛點。”一位業內人士建議。

 

“基金投顧的賬戶管理與公募FOF不一樣,基金投顧并不只是產品的研究,還需要兼顧用戶的研究,只有如此,才能真正將基金投顧做好。”一位業內人士如是稱。

 

而另一位業內人士表示,從新一批獲得備案函的基金投顧機構來看,其中不乏一些主動權益投資能力較強的基金公司,這些機構在籌備過程中也在思考未來的“打法”,可能會在“投”、和“顧”兩個核心領域帶來更多創新。

 

博時基金就表示,在投和顧兩個方面發力,如在投資團隊和管理能力方面,博時基金圍繞資產配置和基金優選兩條主線搭建科學、系統化的投資管理框架。在客戶投資體驗方面,博時基金將會打造“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務體系,通過行為指導為客戶創造更多價值。并專門成立了“知識管理中心”,專門負責“顧”的內容生產,投資顧問和客戶之間利益一致,便于投資顧問引導投資者更加理性地進行投資決策。

 

首批投顧資格保有量或超500

 

在2019年10月25日開始,首批五家基金公司或旗下子公司獲得基金投顧資格,隨后先后有第三方基金銷售機構、商業銀行、券商在內有18家或者這一資格。而基金君從業內獲悉,這些機構合計業務保有量或已經超500億。

 

而基金君綜合前期信息看,比如易方達基金、盈米基金、國聯證券、先鋒領航等一大批機構都做出明顯口碑。易方達基金此前就透露,該公司基金投顧業務自2020年9月開始展業,截至2021年3月末,易方達基金投顧總客戶數超過3.3萬,客戶留存率在90%以上,包含機構客戶在內的復投率超過70%。

 

而盈米基金在2016年推出提供買方服務的財富管理平臺——且慢。在正式獲得基金投顧試點資格后,于2020年10月推出“四筆錢投顧服務升級計劃”。服務推出后到2021年5月初的半年時間內,用戶簽約基金投顧服務的資產接近90億元。

 

此外,2020年4月,先鋒領航投顧在支付寶APP推出并上線“幫你投”。截至2021年4月15日,“幫你投”客戶已突破100萬。券商中,國聯證券基金投顧業務發展迅猛,目前投顧服務的資產規模近90億,簽約客戶數突破9萬人,簽約客戶戶均資產10萬元,平均接受服務時長212天。

 

業內人士認為,從海外市場看,買方投顧已經是一種非常成熟的理財模式,被客戶廣泛接受和認可。比如美國市場超過70%的投資者會選擇投顧來進行基金投資。以此來看中國市場,投顧業務空間巨大,隨著國內資本市場越來越成熟,專業化程度越來越高,中小投資者通過基金投顧實現專業化是大勢所趨。

 

此前,盈米創始人肖雯就表示,“基金投顧不應該是爆款”而應該是潤物細無聲,來逐漸改變投資者不合理行為,解決“基金賺錢、基民不賺錢”的問題,她堅信未來十年的投顧行業會是千帆競發、百團大戰,不太可能出現“贏者通吃”。

 

來源:中國基金報




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